Cartera de fondos conservadora y agresiva

Cada persona tenemos una forma de invertir en los mercados financieros, unos lo hacen a través de compra/venta activa de acciones, derivados, cfds, etc, otros montan estrategias de opciones y por último, los que utilizan los vehiculos de inversión colectiva, los fondos de inversión , ETFS...etc.

Me decanto personalmente por los fondos de inversión, son mucho más baratos (al no tener gastos de compra/venta te ahorras un montón de comisiones al año) más tranquilos emocionalmente (valor liquidativo diario)  abarcan cualquier tipo de activo y, el gestor es una profesional del sector, mejor preparado que nosotros y, que va a conseguir mayor rentabilidad.

Me he propuesto en 2014 hacer un seguimiento de 2 tipos de carteras de fondos de inversión, haciendo los minimos cambios posibles, porque, por experiencia, hacer trading con fondos de inversión no es una buena
táctica.



CARTERA CONSERVADORA   Buscamos rentabilidad en el año del 3-4% con máximo 30% renta variable.
Tenemos en cartera fondos de bonos corporativos a corto plazo, con poca volatilidad y de trayectoria impecable.
10,76% en materias primas.4,93% mercados emergentes.
Invertimos 10.000 euros.Ahora tiene un 17,17% invertido en renta variable.
Rentabilidad en 2014: +1,07%

	NAV	dia	Partic	saldo	peso
Carmignac Sécurité A EUR acc	1.673,9100	0,02	1,20	2.007,15	19,86	08/01/2014
Franklin Gold and Prec Mtls A Acc €	4,2500	-0,93	124,69	529,92	5,24	08/01/2014
iPath DJ-UBS Coffee TR Sub-Idx ETN	17,6171	3,19	31,69	558,28	5,52	08/01/2014	Sin Rating
Renta 4 Monetario FI	11,3295	0,02	176,65	2.001,31	19,80	07/01/2014	Sin Rating
Renta 4 Nexus FI	12,3607	0,12	81,06	1.001,92	9,91	07/01/2014	Sin Rating
Renta 4 Pegasus FI	14,3983	0,08	139,50	2.008,54	19,87	07/01/2014
Robeco Emerging Conservative Eqs D EUR	118,9900	-0,41	4,18	497,82	4,93	08/01/2014	Sin Rating
SG Oblig Corporate 1-3 I	2.662,3400	0,01	0,56	1.502,04	14,86	07/01/2014
Total		0,14		10.107,00	100

CARTERA AGRESIVA.     Mínimo 80% de renta variable, podremos estar largos o vendidos.
Ahora mismo: 30% Europa, 20% mercados emergentes, 21% materias primas, 9,86% acciones global de alto dividendo.Liquidez: 19,76%
No veo valor en bolsa USA.
Rentabilidad en 2014: +1,30%

	NAV	dia	partic	saldo	peso
Franklin Gold and Prec Mtls A Acc €	4,2500	-0,93	242,72	1.031,55	10,18	08/01/2014
iPath DJ-UBS Coffee TR Sub-Idx ETN	17,6171	3,19	63,50	1.118,68	11,04	08/01/2014	Sin Rating
M&G Global Dividend EUR A	18,4262	0,41	54,23	999,26	9,86	08/01/2014
Renta 4 Monetario FI	11,3295	0,02	176,64	2.001,23	19,76	07/01/2014	Sin Rating
Robeco Emerging Conservative Eqs D EUR	118,9900	-0,41	16,69	1.985,99	19,60	08/01/2014	Sin Rating
Robeco European Conservative Equities D€	134,2600	-0,24	22,30	2.993,53	29,55	08/01/2014
Total		0,14		10.130,25	100

Nota aclaratoria:
Estas carteras de inversión NO representan una recomendación de compra/venta de fondos, son sólo
estrategias ficticias creadas para intentar conseguir una rentabilidad extra y, aprender a manejarnos en el mundo de los mercados financieros.

Gracias: Morningstar.es